サラリーマンモリタシの年収250万円でもできる資産運用

年収250万円のサラリーマンです。少ない年収でも可能な資産運用について勉強しながら実践しています。

子どもの資産運用状況(2017年11月)

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おはようございます。二年前にポリープが見つかってからというもの、大きくなっていませんようにと願いながら毎年経過観察に行くのですが、今年も無事に成長しておらずほっとしましたモリタシです。

 

先月この時期にジュニアNISAの運用状況を記事にしていましたので、今月も月半ばではありますが、子どもの資産全体の記録を残しておこうと思います。

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 子どもの資産の運用内容

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子どもの資産は先月までジュニアNISAのみを利用して運用していましたが、現在は特定口座も併用しています。また、投資対象もETFであるVTIをドルで買い付ける方法一択でしたが、ETFも保有しつつ、現在は楽天・全米株式インデックスファンドをメインにしています。

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ジュニアNISA

  • 投資目的・・・教育費
  • 投資原資・・・子ども手当て
  • 投資商品・・・VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)、楽天・全米株式インデックスファンド
  • 投資方針・・・長期保有、配当金は再投資。年に一度1000ドル分一括購入。投資信託は毎月最終金曜日に発注

特定口座

  • 投資目的・・・長期的な子どもの資産の運用
  • 投資原資・・・子ども手当て以外の全ての子どもが手にした金額の30%
  • 投資商品・・・楽天・全米株式インデックスファンド
  • 投資方針・・・長期保有、配当金は再投資。収入がある都度適時発注

以上のような内容で運用しています。特定口座で資産を運用するようになった経緯はこちらをご覧ください。

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資産状況

保有銘柄

・ジュニアNISA

  • VTI・・・8口、合計$1,060.16(+$44.96 +7.62%)
  • 楽天・全米株式インデックスファンド・・・¥9,952(-¥48 -0.48%

・特定口座

  • 楽天・全米株式インデックスファンド・・・¥3,600(¥0 0%

 

cash

  • 日本円・・・¥157,140
  • 米ドル・・・$2,488.78(うち配当金$3.98)

合計

  • 円換算・・・¥573,726(前月比+¥63,217+12.38%

(1$=¥113.56換算)

 

10月に子ども手当4ヶ月分、¥60,000をいただきましたので単純にその分が増えています。

 

先月に引き続き相変わらず好調なダウ平均で、11月2日には終値で$23,500を超え、11月7日には史上最高値を更新し、$23,557.23をつけて引けました。為替相場は一時115円に迫る勢いでしたが、先週末の終値は1$=113.53円で終えています。

 

VTIは3ヶ月で+7.62%という結果です。単純に4倍した年換算では30.48%にもなりますが、先月に引き続き捕らぬ狸の皮算用でしょう(汗)。

 

楽天・全米株式インデックス・ファンドの現状(2017年11月)

ジュニアNISAで運用中のVTIから切り替えることにした、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」ですが、ここでファンドの現在の状況を確認したいと思います。

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運用開始直後は純資産500万円からのスタートでした。1ヶ月ちょっと経過した現在の純資産額は17.84億円と順調に増えています。因みに「楽天・全米株式インデックス・ファンド」と同じ日に運用が開始された、ステート・ストリートの「米国株式インデックス・ファンド」の純資産額は、現在2.63億円ほどです。

 

来週末には早くも月末金曜日がやってきますので投資信託を買い付けます。ということは師走も目の前ですね。寒くなってきましたので風邪に注意して、手洗いうがいを忘れないように気をつけたいところです。

 

ではでは、また。

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